Dans un monde professionnel en constante évolution ( marchés qui se transforment sous l’effet de la technologie, de la réglementation, des attentes des clients), il n’est plus possible de se laisser porter sans direction. Construire un plan de carrière n’est pas seulement un luxe : c’est une nécessité pour donner du sens à son travail, atteindre ses objectifs, s’adapter aux changements, évoluer dans un métier qui a du sens.
Qu’est-ce qu’un plan de carrière et à quoi sert-il ?
Un plan de carrière est un document mental ou écrit, une feuille de route qui permet de définir des étapes professionnelles précises, alignées avec ses aspirations, ses valeurs, ses compétences, mais aussi avec les réalités du marché.
Le plan de carrière sert à plusieurs choses :
- Donner une direction claire
- Éviter les choix aléatoires
- Mesurer sa progression
- Être plus convaincant dans ses démarches professionnelles
- Ajuster sa trajectoire au fil du temps
Pourquoi faire un plan de carrière ?
Pour ne pas se laisser emporter par la routine ou le statu quo : beaucoup de professionnels se retrouvent coincés, sans évolution, faute d’avoir réfléchi en amont à ce qu’ils veulent vraiment.
Pour aligner ses choix professionnels avec ses valeurs personnelles : équilibre de vie, sens, impact, autonomie, empathie, etc. Dans un métier comme celui de la gestion de patrimoine, les valeurs comptent beaucoup — confiance, transparence, service. INOVÉA insiste sur l’accompagnement personnalisé, le conseil professionnel, le suivi sur la durée. Ceux qui ont un plan peuvent choisir des structures (entreprises, réseaux, indépendance) qui respectent ces valeurs.
Pour renforcer sa compétence, construire une spécialisation ou une expertise reconnue : pour être un Conseiller en gestion de patrimoine crédible, il ne suffit pas d’avoir des connaissances de base, mais de se spécialiser, de maîtriser les normes, les produits, la relation client, etc.
Pour anticiper les transitions : changement d’entreprise, passage à un statut indépendant, adaptation aux nouvelles réglementations, digitalisation… Un plan de carrière permet de se préparer financièrement, psychologiquement et professionnellement.
Comment mettre en place son plan de carrière ?
Construire un plan de carrière nécessite une méthode : ce n’est pas seulement un rêve, mais une démarche structurée. Voici les étapes essentielles.
Faire un bilan de compétences
Le bilan de compétences est la première étape pour savoir où l’on est, ce que l’on sait faire, ce que l’on aime, ce que l’on pourrait devenir.
Identifier ses compétences actuelles
Techniques (hard skills) et comportementales (soft skills). Par exemple, dans la gestion de patrimoine : connaissance des marchés financiers, fiscalité, relation client, communication, éthique, veille réglementaire, etc.
Mesurer ses points forts et ses axes de progrès
Par exemple, un conseiller peut être très bon commercial (développement du portefeuille), mais moins à l’aise dans les outils numériques ou la gestion du marketing digital.
Observer ses expériences passées
Ce qui a fonctionné, ce qui a moins plu, ce qui a donné du sens. C’est souvent dans les succès ou les frustrations que se trouve le matériau pour orienter la suite.
Évaluer les compétences externes nécessaires
Formation continue, certifications, mentorat, coaching, etc. INOVÉA propose des formations de conseiller en gestion de patrimoine, un réseau, des accompagnements …ce sont des ressources précieuses dans ce bilan.
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Identifier ses motivations et ses valeurs
Vos choix de carrière doivent provenir non seulement de ce que vous pouvez faire, mais de ce que vous voulez faire. Les valeurs personnelles : reconnaissance, autonomie, contribution, équilibre vie pro/perso, stabilité financière, définissent les limites et les moteurs de votre parcours.
- Questionner ce qui vous motive vraiment : aider les clients à protéger leur patrimoine ? Entrepreneurial ? Être indépendant ? Travailler au sein d’un réseau structuré ?
- Identifier les valeurs non négociables : intégrité, service, transparence, qualité, innovation. Dans une entreprise comme INOVÉA, la dimension service (conseiller, accompagner) et la transparence (dans le conseil de patrimoine) sont centrales.
- Faire le lien entre vos valeurs et les métiers possibles, les environnements de travail, les types d’organisation (salariat, indépendant, réseau, agence, digital).
Pour aller plus loin, découvrez le développement de carrière
Définir un objectif SMART
Une fois le bilan établi et les valeurs clarifiées, il s’agit de poser un objectif concret, selon la méthode SMART : Spécifique, Mesurable, Atteignable, Réaliste, Temporellement défini.
Spécifique
Par exemple, « devenir conseiller en gestion de patrimoine indépendant dans le réseau INOVÉA d’ici 24 mois » ou « spécialiser mon conseil dans l’optimisation fiscale des particuliers d’ici 1 an ».
Mesurable
Indicateurs comme le nombre de clients, le CA, le temps de travail, la formation suivie, certification obtenue.
Atteignable
Tenir compte de là où vous êtes aujourd’hui : compétences, ressources, appuis, réseau, capacités financières.
Réaliste
Ne pas viser un objectif qui vous entraînerait vers l’épuisement ou l’échec. Si vous travaillez actuellement dans un autre métier, prévoyez une transition progressive.
Temps défini
Mettre une échéance claire : 6 mois, 1 an, 2 ans, moins souvent plus… Cela permet de se motiver, de mesurer, de réajuster.
Créer un plan d’action réaliste
Avec l’objectif en tête, il faut structurer les étapes concrètes pour y parvenir.
- Lister les actions : formation / certifications, acquisition de compétences techniques, développement de réseau, mentorat, expérience terrain, mise en place d’outils (CRM, digital, communication).
- Estimer les ressources nécessaires : temps, argent, énergie, aides, partenaires. Par exemple, adhésion à un réseau (comme celui d’INOVÉA), investir dans des formations, outils, communication.
- Prioriser : distinguer ce qui doit être fait immédiatement, ce qui peut attendre. Par exemple, d’abord obtenir une formation/classement, puis développer sa base client, puis diversifier ses services.
- Échéancier : planifier dans le temps (mensuellement, trimestriellement, annuellement) les différentes actions. Suivre régulièrement ce calendrier pour voir ce qui est accompli, ce qui bloque.
- Indicateurs de succès : définir des KPIs personnels : satisfaction des clients, chiffre d’affaires, nombre de nouveaux clients, certifications obtenues, recommandation, équilibre personnel (temps libre, charge de travail).
Conseils pour faire évoluer son plan de carrière dans le temps
Construire un plan de carrière n’est pas un acte unique ; c’est une démarche vivante qu’il faut faire évoluer.
Savoir s’adapter aux changements
- Le marché change : régulations, fiscalité, technologies, attentes clients. Dans la gestion de patrimoine, cela peut concerner la fiscalité, les produits (assurances, placements, immobilier), les supports digitaux, la transparence, etc.
- Vos priorités personnelles peuvent changer (famille, lieu de vie, rythme, autonomie). Le plan doit pouvoir intégrer ces évolutions.
- Ne pas rester figé : accepter de réviser son objectif, ou ajuster le chemin pour y arriver. Avoir une posture ouverte et proactive plutôt que défensive.
Pour aller plus loin, découvrez les évolutions professionnelles
Être en veille sur les opportunités
- Restez informé : suivez les actualités, les tendances de votre secteur, les innovations, les nouvelles offres, les réseaux professionnels. INOVÉA met l’accent sur la formation, les partenaires, le réseau — ce sont des leviers pour identifier les nouvelles opportunités.
- Cultiver son réseau : collègues, mentors, anciens clients, associations, événements professionnels. Le réseautage permet d’avoir des retours d’expérience, des conseils, des propositions.
- Saisir les opportunités de développement : un poste plus élevé, une nouvelle spécialisation, un nouveau secteur géographique, le passage à l’indépendance, la création d’entreprise.
Se faire accompagner : coach, mentor, RH
- Un coach ou un mentor peut vous aider à prendre du recul, clarifier vos objectifs, dépasser vos blocages, construire des stratégies personnalisées.
- Les professionnels RH ou les conseillers en gestion de patrimoine peuvent également être de précieux alliés pour repérer les formations, les dispositifs, les parcours adaptés.
- Dans un réseau comme INOVÉA, l’accompagnement est une composante clé : un soutien sur le long terme, des outils, un partage de bonnes pratiques, un pilotage.
- N’hésitez pas à solliciter des avis extérieurs, surtout quand vous sentez un point de blocage ou un changement majeur à opérer.
Ce qu’il faut retenir
Construire un plan de carrière structuré et évolutif est essentiel pour réussir et s’adapter aux défis professionnels. S’appuyer sur un accompagnement spécialisé maximise vos chances d’atteindre vos objectifs.
Le conseil d’un expert INOVÉA
« Pour réussir votre plan de carrière, je vous conseille de rester fidèle à vos valeurs tout en restant flexible face aux opportunités. N’hésitez pas à vous entourer d’un réseau solide comme celui d’INOVÉA et à vous faire accompagner régulièrement afin d’ajuster votre stratégie selon l’évolution du marché et de votre vie personnelle. »
